¿Qué es la inversión en Forex?

El término «Forex» o «FX» deriva de «Foreign Exchange» (mercado de divisas). Es un mercado internacional descentralizado donde los operadores pueden comprar y vender divisas. Es el mercado más grande y con mayor liquidez del mundo, con un volumen de operación medio diario de más de 5 billones de $

Cuando una persona viaja de un país a otro, normalmente debe convertir su dinero a la divisa que se utiliza en el país al que se dirige. Por ejemplo, cuando un residente de EE. UU. viaja a Italia, debe cambiar su dólares estadounidenses por euros.

De la misma manera, una empresa internacional a veces deberá cambiar divisas para pagar a los empleados en el extranjero. La tasa de cambio fluctúa continuamente y se basa en la oferta y la demanda. Por lo tanto, esto determina qué cantidad de la divisa A se requerirá para obtener la divisa B. Dependiendo del precio, a veces es aconsejable esperar una tasa más favorable ya que puede hacer una gran diferencia cuando se cambia una gran cantidad.

En Forex, es posible operar en pares de divisas sin poseerlas físicamente. Además, se pueden realizar ganancias o pérdidas con las tendencias en alza y en baja del mercado.

Los pares de divisas más importantes incluyen al dólar estadounidense, generalmente tienen las menores diferencias (spreads) y son los instrumentos con mayor liquidez. Los pares de divisas menores cotizan entre sí sin incluir al dólar estadounidense (por ejemplo: CADJPY, EURAUD…).

A continuación se incluyen ejemplos de lo que se denomina divisas principales:

EUR/USD          Eurozona/EE. UU.

USD/JPY            EE. UU./Japón

GBP/USD          Gran Bretaña/EE.UU.

USD/CAD         EE.UU./Canadá

USD/CHF          EE.UU./Suiza

AUD/USD         Australia/EE.UU.

NZD/USD         Nueva Zelanda/EE.UU.

En Forex, determinados pares de divisas tienen su propia terminología:
SímboloCurrency pairTerminology
GBPUSDBritish Pound & US DollarCable
EURUSDEuro & US DollarEuro
USDJPYUS Dollar & Japanese YenDollar Yen
USDCHFUS Dollar & Swiss FrancDollar Swiss or Swissy
USDCADUS Dollar & Canadian DollarDollar CAD or Loonie
NZDUSDNew Zealand Dollar & US DollarKiwi
AUDUSDAustralian Dollar & US DollarAussie Dollar
EURGBPEuro & British PoundEuro Sterling
EURJPYEuro & Japanese YenEuro Yen

Al operar en Forex (por ejemplo, EURUSD), la primera divisa (EUR) se denomina «divisa base» y representa el sentido y la segunda divisa se denomina «divisa contraria o cotizada» que indica la ganancia o la pérdida.

Principales características de las operaciones en Forex
Cómo operar en Forex
Resultado positivo
Resultado negativo
Principales características de las operaciones en Forex
  • El mercado está abierto las 24 horas, 5 días a la semana
  • Gran liquidez
  • Mayor capacidad de inversión gracias al apalancamiento
  • Posibilidad de ganar/perder cualquiera sea el sentido del mercado (en alza o en baja)
  • Mayores posibilidades de limitar los riesgos mediante el uso de órdenes de cierre automático y estrategias de gestión de riesgos.
  • Forex puede ser más predecible si se estudian los análisis técnicos y fundamentales
  • Las operaciones se realizan mediante distintas plataformas: de escritorio, móviles y en la Web.
  • Las operaciones pueden ser automatizadas o semiautomáticas (EA)
Cómo operar en Forex

Las operaciones en Forex se basan en un margen determinado por el tamaño del contrato, el apalancamiento, el valor del pip y el sentido.

En las posiciones cortas, el cliente abre una transacción en base al precio «comprador» y cierra la posición en base al precio «vendedor».
En las posiciones largas, el cliente abre una transacción en base al precio «vendedor» y cierra la posición en base al precio «comprador».

Nota: las transacciones en Forex puede involucrar otros cargos.

1 lote de EURUSD = 100 000 EUR
Valor del pip de EURUSD = 10 $

Apalancamiento de la cuenta 1:50 / Requisito de margen: 2 %
Margen requerido para abrir 1 lote de EURUSD: 2 % x 100 000 = 2000 $

Resultado positivo

El cliente decide tomar una posición larga sobre EURUSD:

Apertura de la posición en base al precio «vendedor»: 1,17200
Cierre de la posición en base al precio «comprador»: 1,17500

Diferencia de precio = 1,17500 – 1,17200 = 0,003

100 000 x 0,003 = + 300 $ (ganancia)

Resultado negativo

El cliente decide tomar una posición corta sobre EURUSD:

Apertura de la posición en base al precio «comprador»: 1,17200
Cierre de la posición en base al precio «vendedor»: 1,17500

Diferencia de precio = 1,17200 – 1,17500 = – 0,003

100 000 x – 0,003 = – 300 $ (pérdida)

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